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Fiche métier

gérant / gérante de portefeuille

Le gérant de portefeuille s'occupe des fonds des investisseurs et des institutions. Il en optimise la valorisation, en faisant des placements opportuns dans le cadre d'une stratégie déterminée en amont.

  • Niveau d'accès : bac + 5
  • Salaire débutant : 2900 €
  • Statut(s) : Statut salarié
  • Synonymes : Asset manager,
    Gérant/e d'obligations,
    Gestionnaire d'actifs,
    Gestionnaire de fonds d'investissement,
    Gestionnaire de portefeuille
  • Secteur(s) professionnel(s) :

    Banque - Assurances - Immobilier

  • Centre(s) d'intérêt :

    J'ai la bosse du commerce,
    J'aime jongler avec les chiffres

Le métier

Nature du travail

Optimiser les placements

Le gérant de portefeuille fait fructifier des portefeuilles composés de différents produits financiers tels que des actions ou des obligations. Il peut le faire pour un client ou encore pour l'entreprise, la banque ou la compagnie d'assurances dans laquelle il travaille. Avant d'acheter ou de vendre, il s'informe sur la vie des sociétés et l'évolution de la Bourse. Ses sources ? Ses discussions avec les analystes financiers, les banques de données, la presse spécialisée et les publications des entreprises.

S'appuyer sur des analyses

Vendre ? Acheter ? À quel taux ? Le gérant participe à la discussion des orientations à prendre en tenant compte des finalités des portefeuilles. Il les choisit aussi en fonction des contraintes réglementaires et des meilleures opportunités d'investissement, mises en évidence par l'analyse financière.

Acheter ou vendre

Décideur, le gérant de portefeuille agit directement. Il choisit les valeurs et les quotités (parts) à acheter ou à vendre, passe des ordres d'achat ou de vente. Il est également chargé d'en suivre l'exécution.

Compétences requises

Technique

Des compétences théoriques approfondies sont indispensables en économie, en mathématiques, en gestion, en finance, en comptabilité et en droit.

Intuitif

Bon commercial, le gérant de portefeuille doit aussi posséder le sens du marché. La rigueur, la précision et l'honnêteté sont également nécessaires. Une certaine rapidité dans les prises de décision et la capacité d'anticipation sont essentielles. Travaillant en salle de marché, le gérant doit être réactif et avoir les nerfs solides pour garder le cap sur le long terme.

Curieux

Le gérant de portefeuille doit être à l'aise en anglais et, si possible, dans une autre langue étrangère. Bien sûr, la maîtrise de l'outil informatique est indispensable. Toujours à l'affût d'informations, cet esprit curieux sait s'adapter aux évolutions techniques et réglementaires. Il a du flair et une certaine habileté à nouer des relations utiles.

Où l'exercer ?

Lieux d’exercice et statuts

Dans la finance

Le gérant de portefeuille exerce principalement dans les milieux financiers. Ses employeurs sont les grands acteurs du secteur : compagnies d'assurances, banques, grandes entreprises, sociétés de bourse, sociétés de gestion privées ou intermédiaires étrangers. Son rôle est proche de celui du trader, mais le rythme est moins trépidant.

Dans un bureau

Ce professionnel travaille dans l'open space d'une salle de marché, au sein d'une équipe ayant la même spécialité, en contact avec les analystes financiers et les traders. Il est le plus souvent sédentaire, mais peut se déplacer pour visiter des agences et des clients.

Dans une spécialité

Le gérant de portefeuille est généralement spécialisé sur un type d'investissement (court ou long terme) ou un type de produits (actions, obligations). Il peut aussi s'orienter vers telle ou telle stratégie (protection du patrimoine ou recherche du gain maximum) ou sur tel ou tel marché (France, Europe, Asie). Et c'est sous le contrôle d'un spécialiste du domaine que le gérant junior s'occupe du ou des portefeuilles dont il a la responsabilité.

Carrière et salaire

Salaire

Salaire du débutant

De 2900 à 5000 euros brut par mois avec 5 à 7 ans d'expérience, auxquels s'ajoutent des bonus qui peuvent égaler, voire dépasser le salaire fixe.

Intégrer le marché du travail

Des postes à pourvoir

Avec plus de 370 000 personnes tous métiers confondus, le secteur bancaire est l'un des premiers employeurs privés en France. Et son dynamisme n'est pas près de retomber. Pour remplacer les très nombreux départs à la retraite, des recrutements massifs sont prévus dans les années à venir.

Évoluer vers une autre fonction financière

Une expérience de quelques années, notamment en analyse financière, est recommandée pour occuper un poste de gérant de portefeuille. La gestion de portefeuille est une fonction exercée dans le secteur de la banque et de la finance. Le gérant peut s'orienter ensuite vers une autre fonction financière.

Devenir manager

Le gérant peut aussi devenir manager. Il encadre alors une équipe, organise et répartit les rôles de chacun. C'est également lui qui procède aux recrutements et qui choisit les formations nécessaires. Il anime les réunions et élabore les stratégies globales.

Accès au métier

Accès au métier

Le métier s'adresse à des spécialistes de la finance, titulaires d'un diplôme de niveau bac + 5 au moins (diplôme d'école de commerce et de gestion, diplôme d'ingénieur, master pro, mastère spécialisé...).

Niveau bac + 5 et plus

  • Diplôme d'école supérieure de commerce et de gestion spécialisé en finance de marché...
  • Diplôme d'ingénieur spécialisé en finance de marché...
  • Diplôme de statisticien économiste de l'École nationale de la statistique et de l'administration économique (ENSAE) ;
  • Diplôme d'institut d'études politiques, spécialisé en finance ;
  • Masters pro sciences économiques, mention monnaie, banque, marchés financiers, spécialité métiers bancaires et gestion de portefeuille ; gestion, mention finance, spécialité gestion d'actifs ; droit, économie, gestion, mention banque, finance assurance, spécialité ingénierie financière et des marchés ; droit, économie, gestion, mention finance, spécialité management des opérations de marchés...
  • Masters recherche droit, économie, gestion, mention finance, spécialité finance de marché ; mention économie et finance, spécialité banques : risques et marchés...
  • Mastères spécialisés analyse financière internationale ; banque et ingénierie financière ; finance de marché et gestion de patrimoine ; ingénierie financière...

En savoir plus

Témoignages

Jérémy, gérant de portefeuille chez C&amp;M Finances

Différentes missions

"Je travaille chez C&amp;M Finances. C'est une petite société : nous ne sommes que 4. Une situation plutôt atypique vu le volume d'actifs que l'on gère et qui implique de sous-traiter les activités comme le "back office "et le "middle office. "Mais cette échelle me permet, à 27 ans, d'avoir plusieurs casquettes. J'ai 2 missions principales. D'un côté, je m'occupe de l'aspect commercial de tous les fonds de la société, auprès des clients institutionnels. De l'autre, je suis aussi aux commandes d'un fonds sur l'immobilier coté mondial, qui pèse 23 millions d'euros. Pour le faire fructifier, il faut donc suivre de très près l'actualité des marchés, même s'il m'arrive de ne rien modifier pendant plusieurs semaines, quand le contexte économique est plutôt calme."

(11/12/2015)

Ressources utiles

CIB - Centre d'information bancaire
18 rue Lafayette
75009 Paris 
01 48 00 50 05

Euronext Paris SA (ex-Société des Bourses françaises)
39 rue Cambon
75001 Paris 
01 49 27 10 00

Publications

Publications Onisep

Les métiers de la banque, de la finance et de l'assurance
collection Parcours, ONISEP
parution 2013

Vient de paraître

Pour
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